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華爾街第一家!高盛將啟動比特幣交易業務


大多數的大型銀行都會選擇遠離醜聞纏身的虛擬貨幣比特幣業務。

但是高盛(Goldman Sachs)不同,作為金融界鼎鼎有名的大銀行,它冒著風險並且不斷推進比特幣業務計劃——可以說這將是在華爾街建立起的第一個比特幣交易業務。

此舉可能將會提升比特幣在金融界的地位,但同時也給高盛帶來了隱憂。高盛將開始使用自有資金與客戶進行多種與比特幣價格有關的合約交易。

雖然高盛不會在一開始就購買和出售實際的比特幣,但該銀行的一個團隊正努力朝這個方向進展,前提是比特幣交易能得到監管的批准以及弄清楚如何應對持有虛擬貨幣所帶來的額外風險。

負責監督交易運作的高盛高管之一的Rana Yared表示,高盛銀行對自己的做法很清楚。

Yared女士表示:“我不認為自己是個相信比特幣能夠顛覆世界的人。參與其中的每個人都幾乎有著自己的懷疑態度。”

左1,Justin Schmidt,負責高盛比特幣業務。中間,首席戰略投資副總裁Marianna Lopert-Schaye。右1,領導研究與發展的Neema Raphael。

高盛(華爾街最自傲的銀行之一以及經常受到抨擊的對象)考慮打開比特幣交易業務這項行為在幾年前看起來是荒謬無比的,因為當時比特幣還被人們認為是用來在網上交易毒品的。

比特幣在2009年由一個匿名人士創建,後來得知為中本聰(Satoshi Nakamoto),當時他認為比特幣能夠取代華爾街的銀行,而不是給銀行帶來一條新的營收渠道。

然而就在過去兩年,越來越多的對沖基金和其他大型投資者開始對虛擬貨幣產生了興趣。像Square這樣的科技公司開始為其客戶提供比特幣交易服務,芝加哥的商品交易所在12月也向客戶開放了比特幣期貨合約交易。

不過到目前為止,受到監管的金融機構都避開了比特幣交易,有些甚至還關閉了進行比特幣交易的客戶的賬戶。摩根大通(JPMorgan Chase)首席執行官Jamie Dimon曾稱比特幣交易就是一項欺詐。而許多其他銀行高管也都紛紛表示比特幣只不過是投機泡沫。

Yared女士表示高盛對與比特幣的結論是:比特幣不是一項欺詐,也沒有普通貨幣的特徵。不過由於比特幣數量有限,需要在一個複雜的虛擬系統中“開採”,因此有點類似於黃金,所以很大一部分的客戶希望能夠持有這種資產。

“這也就解釋了為什麼很多客戶表示:'我想要持有比特幣或者比特幣期貨,因為我認為這是一項不錯的保值方式'。”Yared說道。

Yared女士透露,高盛已經受到了對沖基金的問詢,一些公益基金也收到了比特幣富豪所捐贈的比特幣,但是不知道該怎麼處理。高盛的董事會已經批准了比特幣合約交易進行的決定。

此舉帶來了諸多不確定性。比特幣的價格主要由其他國家中那些不受監管的交易所中的交易決定,而有些國家幾乎沒有提供防止市場被操縱的防範措施。

自今年年初以來,比特幣的價格經歷了大幅下跌然後又大幅反彈。這都是因為比特幣的交易者們對於監管部門將如何處理虛擬貨幣不太確定。

Yared女士表示:“我們並不是不了解此舉帶來的風險。這是我們需要額外注意到的更大的風險。”

高盛已經在華爾街做了比大多數銀行要多的事,包括為那些想在芝加哥商品交易所和芝加哥期權交易所買賣比特幣期貨的客戶進行交易結算。

在接下來的幾週時間裡,高盛將使用自有資金代表客戶進行比特幣期貨合約交易,但是確切的起始日期尚未決定。高盛還將創造其自己的更靈活的期貨交易方式,也就是無本金交割遠期交易(non-deliverable forward),並將其提供給客戶。

高盛銀行的第一個“數字資產”交易員Justin Schmidt兩週前加入高盛,負責處理日常業務。

38歲的Schmidt先生的上一份工作是作為對沖基金Seven Eight Capital的一名電子交易員。2017年,他離開了該基金並且開始了自己的虛擬貨幣業務。

Yared女士表示,他一開始會在高盛的外匯櫃檯工作,因為比特幣交易跟新興市場貨幣的波動很相似。

如果銀行能夠得到美聯儲和紐約當局的監管批准,Schmidt先生就會開始關注實際的比特幣的交易。

高盛還必須找到讓客戶能夠安全持有比特幣而不會被黑客所竊取的辦法,這在很多比特幣交易所都發生過。Schmidt先生和Yared女士表示,目前高盛為客戶提供的持有比特幣的選擇尚未達到華爾街的標準。

高盛向來以推動複雜的產品交易而著稱。在金融危機之後,高盛因其在次級抵押貸款市場中通過所謂的合成衍生品獲利頗豐而受到了廣泛的抨擊。

自金融危機爆發以來,高盛就一舉成為了華爾街最具技術實力的公司。此外,高盛還推出了一項名為Marcus的網上借貸服務,這讓該公司首次與零售客戶進行了交易。相反的,虛擬貨幣交易業務將僅適用於大型機構投資者。

Schimidt表示,儘管在虛擬貨幣領域有著其它各種各樣的機遇,但高盛的業務成熟度是他投向該份工作的大部分原因。

“我也希望能為我自己的虛擬貨幣業務找到值得信賴的機構,但是很可惜它並不存在。”Schimudt說道。

來源:nytimes、coindesk

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