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2019年將是穩定幣的重要年份


摘要 | 目前的穩定幣發行浪潮是當前基礎加密資產熊市的結果,導致目前提供約50多種的穩定幣於市面。

圖片來源:KTrade繪製

【文章來源:coindesk/作者:Philippe Bekhazi、KTrade譯】

鑑於媒體關注度越來越高且間接提高了行業的關注度,讓我們退後一步,分享對未來幾年內事態發展的看法:自2014年以來,變化速度將會最快,且具無限的機會。

最重要的是,隨時間推移,當穩定幣越發成熟且憑藉自己的權利成為加密工具時,我們將會發現真正受到威脅的事情。

比賽狀態

穩定幣是穩定抵押資產區塊鏈的代表,主要用於對沖一般加密抵押品價格的下跌和波動,這些價格處於放大狀態。

因此,它們通常由實際資產支持,例如以美元,歐元,其他法定貨幣甚至黃金一 對一支持的銀行賬戶。它們沒有升值價值,僅反映相關資產表現。

穩定幣還可以用作為穩定移動價值的機制,在技術上甚至用於支付,儘管底層區塊鏈的速度可能暫時是時間敏感交易的限制因素。

雖然看似違反直覺,但要了解穩定幣只能通過設計加密才能滿足標記化過程,並確保不會出現雙重花費或鏈上再加入。此外,大多數穩定幣位於分散的公共區塊鏈上,是集中的。有些只是集中資產,代表託管賬戶中的貨幣或商品,而其他資產則由加密抵押品支持或依靠中心化銀行的邏輯算法來創造穩定性。

接過接力棒

最近穩定幣產品擴張的原因之一是對現有的Tether缺乏信任。

作為第一個創造的穩定幣,Tether享有先發優勢,但也承受著與這項新努力相關的成長與痛苦。它位於最慢的區塊鏈上進行著錯誤的計算,特別是未能確保第三方審核員 (或可靠的證明)並展示穩定的銀行賬戶。

這絕不是Tether的直接影響,因為全球許多加密企業都面臨類似的銀行業挑戰。對於它的 所有速度障礙,Tether已被證明作為該領域的開拓者的行業非常有用,並且它們將繼續於該領域佔有的重要部分。

也就是說,對現有企業來說自然也存在挑戰,新的進入者如PAX,GUSD和USDC都屬於下 一代穩定幣,旨在增強穩定幣生態系統,提供“更好”的交易對手風險產品,並幫助實現這一關鍵的加密齒輪提升到新的水平。

然而這些並非城裡唯一的玩家,還有許多產品可供選擇。顯然會出現一些自然消耗和整合,許多人還可以生存下來並茁壯發展,正是因為它們能為用戶帶來差異化,使穩定幣的利益相關者、用例及解決遺留技術問題的能力均能不斷增加。

破解代碼

擴展底層區塊鏈技術是解開當前產品背後主要問題之一的關鍵。他們之中大多數坐落在相對緩慢的以太坊區塊鏈(使用ERC20標準代幣),以Tether為例,是使用坐落於比特幣之上的Omni協議(儘管Tether最近也引入了ERC-20版本)。

對於外行人而言,在日常情況下,使用不盡然便利,因為禁止了支付機制的開始和速度。

雖然我們無法預測哪種區塊鏈技術會最為強勁,但感到鼓舞的是,透過速度、安全性和分散性的結合等競爭來獲得最高的網絡效應-至少會有一些相互競爭的公共區塊鏈。

Sidechains 很可能是擴展支付的解決方案,對穩定幣非常有用。話雖如此,現有支付系統 固有的集中確實提供了無法在真正的分散系統中複製的優勢。

目前沒有保證的端點或勝利者,但破解代碼的關鍵在於最佳點:以高度的分散化和安全級別滿足最大事務產出量支持需求。

我們認為,由於圍繞穩定幣的生態系統不斷擴大,重大技術的突破,將使我們明年更接近去實現目標。

通過火炬

當前和未來發行人的關鍵點是區分自己並找到實現上述網絡效應的方法。

為實現目標,發行人需要依賴優化的技術,服務提供商算法和網絡端點,以減少摩擦,使交易更便宜、更快捷。在一天結束時,穩定幣的實用性在於它的易用性:通過支付,投機或匯款。

鑑於Visa,萬事達卡和美國運通有巨大的網絡為客戶提供服務,穩定幣將找到統一的跨境技術交易方式,同時保持快速和安全的架構,將對全球數字資產產生極大的影響

在不太遙遠的未來,還有一些方法可以立即以較低的結算風險和實時總結算基礎,立即匯出穩定幣。由於大多數集中法定支持的穩定幣通常依賴於發行 人、銀行賬戶、審計師,且與司法管轄區的法律相關聯,為實現目標,我們需要更好的全球法律和稅收框架來管理這類無邊界資產。

雖然這些問題通常在G20成員組織和經合組織層面間處理,但區塊鏈技術可能成為解決方案。對於新興的數字資產貿易集團或自律組織(SRO)而言,這也是成熟的問題,因為它對此行業的潛在健康和增長具有重要意義。

清理方式

此外,穩定幣的清算允許穩定幣間的立即準可替代性,也將成為維持代幣間無摩擦交換模式的必要條件(實際上主要是IOU)。票據交換所可能類似於銀行之間的支票清算流程,但速度更快。

從長遠來看,終極目標是想將實名認證(KYC)、反洗錢(AML)檢查、平衡(或修訂可能更適應的版本),在區塊鏈內相互束縛並緊密相連,如此,穩定幣將可有效地用於各種應用:從支付杯咖啡到跨境匯款。

雖然並非所有事情都將在2019年實現,但可以確定的是,他將是穩定幣進一步創新與落地應用的關鍵年:反言之,將是對數字資產社區產生倍增效應並進一步擾亂傳統銀行和匯款中介的一年。

【資料來源】:coindesk

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